BBVA đang tích hợp AI vào các quy trình ngân hàng cốt lõi bằng cách sử dụng ChatGPT Enterprise để cải tổ rủi ro và dịch vụ trong lĩnh vực này.
Đối với ngành ngân hàng, thách thức của AI tạo sinh hiếm khi nằm ở việc áp dụng; mà là về việc trích xuất giá trị. BBVA đã giải quyết điều này bằng cách tích hợp nền tảng của OpenAI trực tiếp vào xương sống hoạt động của mình, một quyết định sẽ chứng kiến công cụ này được triển khai trên mọi đơn vị của ngân hàng. Sự mở rộng gấp mười lần này đánh dấu một trong những đợt triển khai doanh nghiệp lớn nhất trong lĩnh vực tài chính cho đến nay.
Cách tiếp cận của ngân hàng ưu tiên dữ liệu hơn là sự cường điệu. BBVA bắt đầu hợp tác với OpenAI vào tháng 5 năm 2024, triển khai 3.300 tài khoản để thử nghiệm. Giai đoạn thử nghiệm này đã cho phép tổ chức xác thực các trường hợp sử dụng trước khi mở rộng cho 11.000 nhân viên.
Kết quả từ đợt triển khai AI trung gian này trong ngành ngân hàng đã cung cấp cơ sở kinh doanh cần thiết. Nhân viên sử dụng các công cụ này tiết kiệm được gần ba giờ mỗi tuần cho các tác vụ thường ngày. Hơn nữa, mức độ tương tác cao, với hơn 80 phần trăm người dùng đăng nhập hàng ngày. Nhân viên đã tạo ra hàng nghìn GPT tùy chỉnh để xử lý các nhiệm vụ hợp tác và hành chính cụ thể, chứng minh rằng tiện ích thường nằm ở sự đổi mới từ dưới lên chứ không phải từ các chỉ thị từ trên xuống.
Tác động của ChatGPT đến hoạt động ngân hàng
Thỏa thuận này vượt ra ngoài các công cụ năng suất đơn giản; nó nhằm mục đích định hình lại cách ngân hàng hoạt động. BBVA sẽ sử dụng mối quan hệ đối tác này để hợp lý hóa phân tích rủi ro, một lĩnh vực cần nhiều tài nguyên đối với tất cả các tổ chức tài chính. Ngoài ra, thỏa thuận còn tập trung vào việc thiết kế lại các quy trình phát triển phần mềm và cải thiện hỗ trợ nhân viên nói chung.
“Chúng tôi là những người tiên phong trong chuyển đổi kỹ thuật số và di động, và giờ đây chúng tôi đang bước vào kỷ nguyên AI với tham vọng lớn hơn nữa. Liên minh của chúng tôi với OpenAI đẩy nhanh việc tích hợp bản địa trí tuệ nhân tạo trên toàn ngân hàng để tạo ra trải nghiệm ngân hàng thông minh hơn, chủ động hơn và hoàn toàn cá nhân hóa, dự đoán nhu cầu của từng khách hàng,” Carlos Torres Vila, Chủ tịch BBVA cho biết.
Việc triển khai AI vào một môi trường được quản lý chặt chẽ như ngân hàng đòi hỏi các biện pháp kiểm soát nghiêm ngặt. Việc triển khai toàn cầu bao gồm các biện pháp bảo mật và quyền riêng tư cấp doanh nghiệp, đảm bảo dữ liệu khách hàng được bảo vệ trong khi nhân viên truy cập các mô hình mới nhất của OpenAI. Việc triển khai ChatGPT bao gồm các công cụ để tạo các tác nhân nội bộ kết nối an toàn với các hệ thống và quy trình hiện có của BBVA cho hoạt động ngân hàng.
Để đảm bảo các công cụ này được sử dụng hiệu quả, hai công ty đang hợp tác về một mô hình áp dụng có cấu trúc và các chương trình đào tạo chuyên biệt. Điều này giải quyết cạm bẫy phổ biến của doanh nghiệp khi phần mềm được triển khai mà không có các kỹ năng cần thiết để tận dụng nó.
Cải thiện trải nghiệm ngân hàng bằng AI
Sáng kiến này cũng nhắm đến giao diện khách hàng. BBVA đã triển khai ‘Blue’, một trợ lý ảo được xây dựng trên các mô hình của OpenAI giúp khách hàng quản lý thẻ và tài khoản bằng ngôn ngữ tự nhiên. Kế hoạch trong tương lai bao gồm việc tích hợp các sản phẩm để khách hàng có thể tương tác trực tiếp với ngân hàng thông qua ChatGPT.
Để tạo điều kiện thuận lợi cho điều này, BBVA sẽ có một đội ngũ chuyên trách làm việc trực tiếp với các đơn vị sản phẩm và nghiên cứu của OpenAI. Đường dây trực tiếp này nhằm mục đích đẩy nhanh quá trình chuyển đổi của ngân hàng thành một tổ chức “bản địa AI”.
Sam Altman, CEO của OpenAI, cho biết: “BBVA là một ví dụ điển hình về cách một tổ chức tài chính lớn có thể áp dụng AI với tham vọng và tốc độ thực sự. Với sự mở rộng hợp tác này, BBVA sẽ tích hợp AI của chúng tôi vào cốt lõi sản phẩm và hoạt động của họ để nâng cao trải nghiệm ngân hàng tổng thể cho khách hàng.”
